Публичные данные 

  • Бренд: CoinExpert 
  • Юридическое наименование: COIN EXPERT IHAR YOCH 
  • Владелец: Игорь Йох 
  • Сайт: https://coinexpert.com.pl/ 
  • Телефон: +48 797 377 373 
  • Адрес: Żelaznej 67, lok 17, Варшава, Польша
  • Регистрационный номер: отсутствует 
  • Контакты: sales@coinexpert.pl 

Сайт 

Громкое название сайта должно внушить, что вы находитесь на ресурсе крупной компании, является не больше, чем показухой и игрой слов, вызывающей «нужные» ассоциации у посетителей. Криптовалютный обменник CoinExpert позиционирует себя «честной» компанией. 

На главной странице нам гордо сообщают о том, что заведение находится в центре Варшавы, а менять крипту можно как онлайн, так в офф-режиме. Но, забегая вперед, подумайте, зачем польскому обменнику русскоязычный сайт (с их то русофобией)? Как вариант можете переключиться на английскую версию, но перевод там не всегда ровный. Создается впечатление, что весь расчет на русскоговорящих граждан Украины, которые бегут в поисках лучшей жизни, не слишком грамотны и готовы на все, лишь бы получить немного наличных денег. 

Сайт выглядит вполне аккуратным, и, если бы не дикая надпись о том, что все вопросы нужно решать в телеграмм канале, могло бы показаться, что контора действительно серьезная. Однако информационное наполнение оставляет желать лучшего: никаких документов, предупреждений о рисках, регистрационных номеров и т.д. Все остальное же можно просто «нарисовать» и доверчивые клиенты это примут.

Домен

Проверить домен оказалось не так просто. Большинство сервисов не видят никакой информации о ресурсе, значит, его владельцы позаботились о том, чтобы эти данные скрыть. 

Нам удалось установить, что возраст домена почти два года, но кто владел им на протяжении всего времени, выяснить не удалось. 

Специализированные сайты оценивают домен coinexpert.com.pl в $2 в год, что уже говорит о его «ценности». 

 

Проверка истории запросов выглядит более интересно: 27 посетителей в июле и затем полное забвение. Собственно, именно тогда были написаны восторженные отзывы “реальных” пользователей. 

Контактная информация 

Адрес 

В качестве контактных данных указан адрес в центре Варшавы. 

Здание с указанными координатами действительно существует, на его первом этаже расположено множество небольших контор. 

Если поискать в Google, то можно найти запись о том, что Kantor CoinExpert, Wymiana walut i kryptowalut Warszawa действительно находится по адресу Żelazna 67,lok 17 и фото, выложенные владельцем компании. Начнем с того, что указанная в картах поисковика компания является обычным обменником, а не крипто, как нам пытаются внушить, а если рассматривать фото, можно понять, что умелый фотошоп дает возможность рисовать красивую картинку. 

 

Вот так выглядит это место в реальности: 

Как видите, оно, превратилось просто в Monety с нулевыми воспоминаниями о криптовалюте. Кстати, раньше адрес у обменника был другой.

Похоже, что там устали отбиваться от посетителей, жаждущих крипты и пожаловались в компетентные органы. Пришлось менять локацию. 

Телефон 

Указанный для связи номер с префиксом +48 принадлежит телефонному плану нумерации Польши. Несмотря на смену адресов компании, телефонный номер оставался прежним. 

Причина в том, что префикс принадлежит не Варшаве, а городу Радом, расположенному в двух часах езды от столицы. Если вам удастся туда дозвониться, дайте знать, мы не смогли. 

Электронная почта 

Получить ответы на свои вопросы по электронной почте вы тоже не сможете. 

Письма по указанному адресу не доставляются. 

Юридическая информация 

Если коротко, то юридическая информация о компании просто отсутствует. Учитывая строгость европейского финансового регулятора, предположить, что какая-то компания может существовать вне правового поля, это из области фантастики. Поэтому делайте выводы. 

Да, в футере сайта есть ссылки на некоторые «документы», но давайте будем честными, то, что здесь приложено документом назвать нельзя. Это стандартные формы AML и правил сайта. 

Абсолютно нигде не фигурирует юридическое название компании, она лишь безымянный «Исполнитель». Кому предъявлять претензии в случае возникновения проблем? Предупреждение об опасности онлайн операций выглядит так, как будто его скопировали из прошлого века: «…требуйте подтверждения личности…посредством личного звонка на skype, icq…», хорошо, что не предлагают позвонить на домашний телефон. 

Лицензии 

Криптовалютный бизнес в Европе подлежит обязательному лицензированию. 

Чтобы начать легально работать по обмену криптовалют, потребуется лицензия, выданная местным финрегулятором, причем объем услуг лицензиата лимитируется. С лицензией класса SPI разрешено совершать обмены между криптовалютами и фиатными средствами, создавать процессинговые центры, поддерживать клиентские счета. 

Причем Польша, не относится к территориям доброжелательным к криптовалютным бизнесам (в лидерах Эстония, Швейцария и Великобритания), так что выжить в Варшаве легальному бизнесу по обмену крипты не просто, а делать это нелегально и вовсе можно только очень короткое время. 

Скажем сразу, нам не удалось выяснить, к какой юрисдикции принадлежит CoinExpert, потому что никакой информации ни о лицензии, ни о какой-либо другой официальной регистрации нет. А значит, вся деятельность осуществляется незаконно. 

В чем фишка 

Обмен производится при заполнении формы заявки на сайте CoinExpert.com.pl. После этого у вас есть 1 час на оплату вашей заявки. Если в течение этого времени деньги не поступили, заявка будет автоматически пересчитана (поверьте, не в вашу пользу). 

Если заявку вы оплатили, но в силу обстоятельств передумали менять, то вернут вам средства за вычетом 2% от суммы оплаты + комиссии внутри сети платежной системы и разницы курса. Итоговая сумма вычета весьма существенна, так что хорошенько подумайте еще до начала операции. 

Кроме того, выяснить текущий курс валюты в обменнике Coin Expert вы сможете только после создания заявки и он будет отличаться от того, что представлено на сайте «в качестве ознакомительной информации» опять же не в пользу вашего кошелька. 

Отзывы 

Проплаченных восторженных отзывов в сети нарисовали предостаточно. 

Такое ощущение, что русскоязычные переселенцы в Европе только и бегут в Варшаву, чтобы обменять крипту в Coin Expert: Давид из Чехии, Алексей из Румынии и даже Елисей из Украины в июне 2023 года бросили все дела дома и поехали в Польшу. Они крайне довольны произведенным обменом, его скоростью и удобством, удивительно, не правда ли. 

А вот так выглядят отзывы реальных клиентов: 

Претензии стандартные: недоплата, а то и вовсе отсутствие выплат, невозможность связаться с техподдержкой, хамство, грубость и вишенка на торте – слив персональных данных. Если это то, о чем вы мечтали, то добро пожаловать в Coin Expert. 

Резюме 

К сожалению, много людей сейчас находятся в сложной финансовой ситуации и совершают криптовалютные операции не от хорошей жизни. В суетливом поиске варианта обмена, они не обращают внимания на очевидные нестыковки в «историях» компаний, услугами которых пользуются и часто нарываются на мошенников. Доказать свою правоту там, где отсутствуют правила, госрегулирование и присутствует анонимность сделок практически нереально. Поэтому, будьте осторожны в выборе партнера для финансовых операций.